Des placements inappropriés entraînent une perte de 152 000 $ pour une investisseuse

Mme Y a ouvert un compte de gestion de placements auprès d’un conseiller d’une société d’investissement et y a transféré toutes les économies accumulées au fil du temps, soit 253 000 $. À ce moment-là, elle était d’âge mûr, mère célibataire de quatre enfants à charge et propriétaire d’une petite entreprise affichant une valeur nette de 600 000 $. D’après ses documents, elle avait une tolérance au risque moyenne, était prête à accepter des pertes de 10 à 15 % et affichait des connaissances et une expérience limitées en matière d’investissement. Elle s’en remettait entièrement à son conseiller pour bénéficier de suggestions en matière de placements, et celui-ci exerçait une autorité discrétionnaire totale sur ses comptes.

Lorsque la valeur de son investissement a diminué de plus de 152 000 $, Mme Y s’est plainte auprès de la société, alléguant que ses placements étaient inappropriés. La société a déclaré que la cliente était consciente des risques et qu’elle n’était pas responsable des pertes encourues.

Plainte jugée fondée 

Nous avons enquêté sur sa plainte et constaté que l’institution avait investi les économies de Mme Y dans un fonds exclusif du marché hors cote à haut risque géré par son conseiller. Le fonds dans lequel était réalisé l’investissement utilisait des stratégies à haut risque, notamment la vente à découvert, l’arbitrage sur valeurs liquidatives et les opérations sur options, sans restrictions géographiques, sectorielles ou de capitalisation boursière. Les investissements du fonds ont dépassé sa tolérance au risque documentée et ont causé une perte financière importante. Nous avons également constaté que la société présentait de manière erronée la note de risque du fonds comme étant moyenne.

Nous avons conclu que, si la société avait investi les comptes de la cliente de manière adéquate, celle-ci n’aurait perdu que 8 697 $. Nous avons recommandé une compensation de 143 504 $. La société n’était pas d’accord et a offert 120 000 $ à Mme Y, ce qu’elle a accepté.

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