Études de cas

Chercher

Sélectionnez une plage de dates

Les courtiers en valeurs mobilières sont responsables des opérations non comptabilisées non autorisées, mais les consommateurs doivent demeurer vigilants

Posté sur lundi, juillet 16, 2018 01:45

Principaux enseignements

  • Les conseillers en placement sont tenus d’effectuer toute négociation de valeurs mobilières par l’entremise de leur firme de courtage en valeurs mobilières.
  • Les firmes sont souvent tenues responsables des recommandations en matière de placements faites par leurs conseillers à l’extérieur de la firme (opérations non comptabilisées), même si elles ne sont pas au courant des placements.
  • Les consommateurs devraient faire des efforts pour s’assurer que leur firme de courtage en...

Comprendre les catégories de retraits d’un REEE

Posté sur mercredi, avril 25, 2018 02:15

Principaux enseignements :

  • Il existe différents types de retraits d’un régime enregistré d’épargne-études (REEE), et le choix que vous faites peut avoir d’importantes répercussions financières. Discutez toujours des options de retraits de votre REEE avec votre conseiller.
  • Assurez-vous de bien comprendre l’imposition et les coûts associés aux retraits d’un REEE, et établissez un plan de retrait avec votre conseiller qui répondra à vos besoins et à ceux de votre famille. Autrement, votre...

Vous devez savoir que vous êtes responsable de payer votre carte de crédit à temps

Posté sur mardi, mars 27, 2018 10:00

Principaux enseignements 

  • Vous êtes responsable d’effectuer les paiements dus sur votre carte de crédit.
  • En acceptant les modalités d’un produit, cela signifie que vous êtes d’accord avec ces modalités et que vous les reconnaissez.

M. S détenait sa carte de crédit depuis environ un an. Il effectuait des paiements réguliers mensuels en ligne. Chaque mois, il a mentionné qu’il recevait un courriel l’informant que son relevé en ligne était disponible. À ce moment-là, il le consultait et prenait en...

Le remboursement anticipé d’un prêt hypothécaire peut s’accompagner de pénalités

Posté sur vendredi, janvier 19, 2018 01:30

Principaux enseignements

  • Assurez-vous que les ententes verbales que vous concluez avec votre institution financière sont également consignées par écrit. 
  • Informez-vous de toute pénalité de remboursement anticipé avant de rembourser un prêt en entier.

En décembre 2010, M. B a obtenu un prêt hypothécaire fermé à taux fixe de cinq ans à un taux de 3,44 % auprès de sa banque. En 2013, à mi-échéance, le directeur de succursale a suggéré de passer à un prêt hypothécaire de « fusion et prolongation »....

Établissement d’un prêt hypothécaire avec lien de dépendance

Posté sur vendredi, octobre 20, 2017 11:15

Principaux enseignements

  • Lors de l’achat d’une maison en contractant un prêt hypothécaire avec lien de dépendance, il faut tout d’abord s’assurer de la présence de fonds
  • Comprendre que le transfert des investissements en nature peut prendre plus de temps que prévu

À la fin de 2014, M. et Mme J. s’informent auprès de leur banque au sujet d’un prêt hypothécaire avec lien de dépendance. Ce type de prêt hypothécaire consiste à se prêter de l’argent à soi-même à partir de ses régimes d’épargne...

Mode Contraste élevé activé