Études de cas

Investir soi-même entraîne des pertes de plus de 100 000 $

Leçons principales :

Si vous investissez par l’intermédiaire d’un compte que vous gérez vous-même auprès d’une firme d’exécution d’ordres seulement, vous pouvez payer des frais beaucoup moins élevés qu’un conseiller. Mais, en tant qu’investisseur autonome, vous assumez l’entière responsabilité de vos investissements et vous acceptez le risque financier de vos décisions d’investissement. Si vous êtes un investisseur autonome, vous devriez toujours :

• Vous informer sur les titres que vous achetez et...

Le consommateur est responsable des transactions non autorisées après n’avoir pas pris suffisamment de précautions pour protéger sa carte de débit et son numéro d’identification personnel (NIP)

Leçons principales :

• Si vous avez une carte de débit, vous avez accepté de l'utiliser sous réserve des obligations figurant dans le contrat de titulaire de carte que vous avez conclu avec votre banque lors de l'émission de la carte. Le non-respect de ces exigences peut vous rendre responsable de toute perte financière qui pourrait survenir.
• Les contrats de titulaires de carte comprennent un certain nombre d’obligations importantes, notamment celle de veiller à ce que votre numéro de carte, votre...

Le client d'une banque est victime de plusieurs fraudes

Leçons principales

• Malheureusement, les fraudes ne sont pas toujours commises par des étrangers. Une « fraude commise par un proche » s'entend d’une situation où une personne qui a accès aux renseignements personnels et aux documents financiers d'un proche ou d'un ami intime usurpe l'identité de celui-ci pour accéder aux fonds qu'il détient dans ses comptes.
• Les banques ont instauré des mesures de sécurité pour réduire le risque de fraude. Malgré tout, les consommateurs doivent préserver la...

Les investisseurs subissent des pertes importantes et demandent une indemnisation, estimant que leurs comptes ne sont pas investis de manière appropriée dans des titres à haut risque

Leçons principales :

• L'adéquation d'un investissement n'est pas déterminée sur la base des pertes. L’adéquation des investissements est fondée sur le profil de risque d’un investissement au moment où les conseils à son sujet ont été donnés.
• Chaque investissement a la possibilité de gains et le risque de perte, et le montant de chacun est généralement étroitement assorti. Le rôle du conseiller est de recommander des investissements appropriés, mais il ne peut pas prédire l'avenir ni garantir les...

Un retraité demande une indemnisation pour le manque de service et les mauvais conseils

Leçon principale

Les conseillers financiers sont chargés de fournir des conseils d’investissements judicieux qui correspondent aux besoins et aux objectifs financiers de leurs clients. Ils déterminent ce qui est le mieux pour un client en le rencontrant pour discuter de la « vue d’ensemble » : un regard actuel sur leur situation financière, leur tolérance au risque et leur stratégie d’investissement. En échange de frais, les conseillers recommandent des investissements à leurs clients, effectuent...