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Le profil financier et le niveau de risque de l'investisseur ignorés par le conseiller
Posté sur vendredi, novembre 12, 2004 04:00
Quelques années après avoir immigré au Canada, un couple d'âge moyen a ouvert un compte chez un courtier de plein exercice et y a déposé les 80 000 $ provenant de la vente de leur maison au Royaume-Uni et de l'indemnité de cessation d'emploi du mari.
Les clients ont indiqué avoir informé le conseiller financier de leur intention d'utiliser cet argent, qui représentait tout leur patrimoine, pour verser un acompte sur une maison et pour payer le mariage prochain de leur fille. À l'époque, le mari occupait...
Une modification aux fonds communs de placement en augmente les frais
Posté sur vendredi, novembre 12, 2004 03:45
Près des trois quarts du compte détenu par une cliente de 91 ans chez un courtier de plein exercice étaient investis dans un fonds d'obligations. Le conseiller en placement a convaincu le fils, qui détenait une procuration pour agir au nom de la cliente, de transférer les placements initialement faits dans un fonds obligataire sans frais d'acquisition à une version du même fonds comportant des frais d'acquisition reportés (FAR).
La société de fonds commun de placement a versé au conseiller et à la...
Hypothèque: différend au sujet des conditions du remboursement anticipé
Posté sur vendredi, novembre 12, 2004 01:00
Un couple a pris la décision de vendre sa maison afin d'en acheter une nouvelle, mieux adaptée à ses besoins. Le mari et la femme ont communiqué avec leur banque afin de s'enquérir des options de financement de leur future maison et des effets qu'aurait un remboursement anticipé de leur prêt hypothécaire existant. La banque les a alors informés qu'ils auraient à payer une pénalité de remboursement anticipé de 4 000 $.
Malgré leur mécontentement à l'égard de ce montant, ils ont néanmoins décidé d'acheter...
Divulguer son NIP à son ami
Posté sur vendredi, novembre 12, 2004 12:45
Un client et son ami se sont rendus dans un club de nuit après avoir bu plusieurs consommations à la maison. Le client était ivre au moment de leur arrivée au club de nuit, mais il a commandé et payé une tournée. Il a ensuite laissé son portefeuille, contenant sa carte de débit bancaire, sur la table, pendant qu'il se rendait aux toilettes. À son retour à la table, le client ne s'est pas aperçu de la disparition de son portefeuille. Peu de temps après, le client et son ami se sont quittés.
Le matin...
Une PME se fiait sur le numéro d'autorisation
Posté sur vendredi, novembre 12, 2004 12:45
Un commerçant de longue date spécialisé dans la vente de produits par télémarketing a décidé de commencer à accepter les paiements par cartes de crédit. Au cours d'une brève conversation téléphonique, sa banque lui a établi un compte de commerçant et lui a télécopié les documents à signer.
Dans une partie de la documentation de la banque envoyée au commerçant, il était indiqué que l'obtention d'un numéro d'autorisation à l'égard de chaque transaction mettrait le commerçant à l'abri des fraudes. À...
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