Études de cas

Portefeuille de placements - prêt levier - nouveau conseiller

Lorsqu'ils se sont adressés à une nouvelle conseillère en placement en 1995, les époux gagnaient environ 55 000 $ au total, n'avaient aucune dette et avaient accumulé quelque 300 000 $ en liquidités et en immobilisations.

Les documents d'ouverture de compte indiquaient des objectifs de placement de 50 % en titres à revenu fixe et de 50 % en titres de participation. Malheureusement, les formulaires utilisés par la firme n'indiquaient ni leur tolérance au risque ni leur horizon de placement. Nous avons...

Retraits non autorisés à un guichet automatique

La cliente vit et travaille à l'étranger, mais continue d'utiliser un compte bancaire canadien et sa carte au guichet automatique. Depuis l'étranger, elle s'est plainte à sa banque du retrait non autorisé d'une somme d'environ 1 100 $ à un guichet des environs.

La banque a répondu que le numéro d'identification personnel (NIP) de la cliente a été utilisé à cette fin et qu'il a été entré correctement dès la première tentative. De plus, le vol de la carte n'a pas été signalé. Enfin, une seule transaction...

Fraude par "trop-payé"

Un client a annoncé dans Internet un système de son à vendre, pour lequel un acheteur d'Amsterdam lui a offert la somme de 1 600 $.

L'acheteur a suggéré que son client américain, qui lui devait de l'argent, verse 7 800 $ en paiement de l'équipement au client et que ce dernier télégraphie ensuite la différence de 6 200 $ à l'acheteur. Un associé canadien de l'acheteur devait se charger de ramasser l'équipement. Le client a accepté cette proposition et a exigé un chèque visé.

Le client a reçu un chèque...

Le profil financier et le niveau de risque de l'investisseur ignorés par le conseiller

Quelques années après avoir immigré au Canada, un couple d'âge moyen a ouvert un compte chez un courtier de plein exercice et y a déposé les 80 000 $ provenant de la vente de leur maison au Royaume-Uni et de l'indemnité de cessation d'emploi du mari.

Les clients ont indiqué avoir informé le conseiller financier de leur intention d'utiliser cet argent, qui représentait tout leur patrimoine, pour verser un acompte sur une maison et pour payer le mariage prochain de leur fille. À l'époque, le mari...

Une modification aux fonds communs de placement en augmente les frais

Près des trois quarts du compte détenu par une cliente de 91 ans chez un courtier de plein exercice étaient investis dans un fonds d'obligations. Le conseiller en placement a convaincu le fils, qui détenait une procuration pour agir au nom de la cliente, de transférer les placements initialement faits dans un fonds obligataire sans frais d'acquisition à une version du même fonds comportant des frais d'acquisition reportés (FAR).

La société de fonds commun de placement a versé au conseiller et à...