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Un retraité emprunte pour faire des placements risqués
Posté sur lundi, novembre 13, 2006 03:30
Lors de sa première rencontre avec le conseiller, la cliente était âgée de 67 ans, retraitée et divorcée depuis peu. Des problèmes de santé l'empêchaient de travailler. Pendant la majeure partie de sa vie, elle n'avait pas travaillé à l'extérieur du foyer. Son revenu mensuel était constitué de sa pension de vieillesse et du Régime de pensions du Canada ainsi que d'un montant de 250 $ de son ex-mari.
Les avoirs de la cliente comprenaient un REER d'une valeur peu élevée et sa maison. Elle aurait aimé...
Utilisation d'un mot de passe facilement identifiable
Posté sur lundi, novembre 13, 2006 12:45
À son réveil un matin, le client s'est aperçu que son portefeuille avait disparu. Après de vaines recherches, il a appelé la banque pour signaler la perte de ses cartes. Pendant ce temps, le fraudeur avait effectué des retraits au guichet automatique et des achats avec sa carte de débit totalisant 3 437 $. À chaque opération litigieuse, le fraudeur avait entré le numéro d'identification personnel (NIP) du client correctement.
La succursale du client a décidé d'assumer une part des pertes, soit 2 265...
Plainte de l'investisseur après avoir cautionné l'erreur de la firme
Posté sur lundi, décembre 12, 2005 03:45
Un couple effectuait des placements auprès du même conseiller depuis plusieurs années. En décembre 1999, le mari a demandé au conseiller d'apporter une petite modification dans un de ses comptes. Environ une semaine plus tard, tant le mari que la femme ont reçu par courrier des relevés de confirmation de transactions indiquant le transfert d'un grand nombre de parts du fonds commun A au fonds commun B dans leurs comptes.
Le mari a immédiatement appelé le conseiller pour l'informer des erreurs....
Signatures contrefaites sur des chèques perdus
Posté sur samedi, décembre 10, 2005 12:00
Le client a découvert avec consternation qu'un chèque de 4 900 $ avait été tiré sur son compte le mois précédent et qu'il n'en était pas l'auteur. Il en a immédiatement informé la banque, qui a produit l'original du chèque. Il était évident que la signature était contrefaite, et le client a demandé un remboursement.
Toutefois, la banque a rejeté sa demande en indiquant que c'était la faute du client. Ce dernier ne se souvenait pas d'avoir reçu les chèques ni à quel endroit il les avait rangés. La...
Placements à haut risque pour un investisseur à risque faible
Posté sur vendredi, novembre 11, 2005 03:45
Le client était un investisseur ayant une faible tolérance au risque qui souhaitait investir dans des placements sûrs et productifs de revenu. Il désirait éviter la volatilité du marché boursier, mais se disait prêt à tolérer une petite pondération en actions dans son portefeuille afin de couvrir l'inflation.
Son conseiller en placement lui a recommandé d'investir dans des débentures d'Air Canada, laissant entendre qu'elles ne comportaient « pas beaucoup de risques ». Il a toutefois omis de remettre...
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