Première étape : Formuler votre plainte à la firme
Si vous désirez formuler une plainte relativement à des produits, services ou conseils fournis par votre banque ou votre firme de placement, vous devez d’abord essayer de régler votre plainte directement avec eux. Voici quelques conseils relativement au processus de dépôt d’une plainte.

  • Commencez par parler à la personne avec laquelle vous avez fait affaire à la succursale ou au bureau local de la firme. Si elle ne peut régler votre problème, informez-la de votre intention de porter votre plainte à un palier supérieur.

  • Demandez la marche à suivre écrite de la firme pour déposer une plainte. Il est préférable de formuler votre plainte par écrit et vous devriez consigner le nom des personnes avec lesquelles vous avez parlé, à quel moment vous l’avez fait et tout détail important de vos conversations.

  • Inscrivez « Plainte » dans la partie supérieure de votre lettre. Énoncez le problème clairement. Indiquez-leur la solution que vous espérez. Assurez-vous d’avoir tous les documents appropriés, tels que les brochures, les relevés de compte et les copies des contrats. Vous devriez conserver les originaux et n’envoyer que les copies.N’oubliez pas de conserver des copies de toute la correspondance et des notes sur vos conservations téléphoniques.

  • Il peut parfois être stressant et frustrant d’essayer de régler une plainte. Faites preuve de politesse et de calme dans vos échanges avec la firme.

  • Tout dépendant de la firme, vous pourriez avoir à traiter avec plusieurs personnes et à monter graduellement les échelons hiérarchiques si vous n’êtes pas satisfait de la façon dont on répond à votre plainte. Soyez persévérant.

  • Nos firmes participantes ont du personnel dont les fonctions consistent précisément à régler les plaintes. De nombreuses banques ont nommé un ombudsman et les firmes de placement ont des agents de conformité. Ces personnes représentent habituellement le dernier palier du processus interne de règlement des plaintes; elles devraient vous fournir une lettre finale dans laquelle est exposée la position de la firme relativement à votre plainte.

  • Consultez notre brochure ' Comment nous pouvons vous aider'

    

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