| Type de cas | Résumé |
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Frais d’acquisition reportés ou FAR
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Les fonds de cette cliente âgée étaient investis de façon prudente et sûre. Et puis, le conseiller en placement a transféré ses placements d’un fonds commun sans frais d’acquisition à un autre fonds assorti de frais d’acquisition reportés; la cliente avait alors 91 ans.
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Emprunt à risque élevé
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Un couple de globe-trotters a pris une voie très risquée pour payer ses voyages et il a fini par payer le gros prix lorsque sa stratégie d’investissement par emprunt a échoué.
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Responsabilité de l’investisseur
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Bien que les conseillers en placement aient d’importantes responsabilités dans une relation avec un client, celui-ci en a également, notamment lorsqu’il signe des documents à l’ouverture d’un compte de placement et convient d’un seuil de tolérance au risque.
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Bien connaître son client
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La connaissance du client ne s’arrête pas au formulaire d’ouverture de compte. Les conseillers doivent obtenir des renseignements sur les principaux aspects des finances et de la situation personnelle du client, les consigner correctement et les mettre à jour afin de formuler des recommandations qui lui conviennent.
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Investissement par emprunt
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Sur le point de prendre leur retraite et gagnant des revenus modestes, le couple s’est retrouvé avec un compte sur marge de plus de 235 000 $ et un portefeuille dynamique. Savaient-ils dans quoi ils s’embarquaient?
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Approbation des transactions
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Même si elle repose sur une erreur, l’acceptation explicite du client à l’égard d’une transaction est importante. Il n’est pas juste d’attendre de voir comment le vent tournera avant de se plaindre.
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Divulgation et atténuation des risques
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Les conseillers doivent bien informer leurs clients des risques associés aux placements. Par ailleurs, le client a l’obligation de prendre les mesures nécessaires pour réduire ses pertes dès qu’il prend conscience d’un problème.
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Divulgation et atténuation des risques
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